外贸通过地下钱庄结汇到国内

海外的客户需要在境内采购商品,但不直接打钱到中国境内工场,而是通过境外的地下银号转到中国境内的地下银号,然后由国内的银号将货款打到某外贸公司老板陈某的私家账户上,再由陈某去支付给工场,然后根据收款金额赚取肯定比例的佣金。 这个场景是否很认识? 这就是代收代付最直观例子,即 “钱款往来,不开具发票确认收入” 。意思是这笔钱不是我的,从我这过一下,过两天就给别人打已往。上面这个案例中,该外贸公司一方面对接工场,另一方面对接国外的客户,在此两次现金流转的過逞中,外贸公司未对任何一方开具发票。 从2019年开始,国度严打地下银号以及外币对敲等活动,一旦查出其结果很严峻, 地下银号,买单出口,代收代付 ,三者关系 “剪不停、理还乱”。国度也头疼,否则为什么去年二月份立法打击地下银号。 1. 通过地下银号代收外汇货款,骗取出口退税款 有些工场要么商业公司没有生产产品要么开不出增值税发票,他们从本地一些不出口的企业购置了发票,找代理公司来帮助出口,代收外汇货款以后便进行出口退税。据理解最大的受害者就是国内某电子商务巨头旗下“都不通”外贸综合服务平台。大量的虚伪发票,大量的不真实的商业,通过“都不通”等正当平台骗取国度补贴。几十亿以致几百亿的出口退税款下不来。 说到地下银号,我们不得不提一下对敲。相信许多人之前都有香港银行账户,通过自己香港账户给到地下银号的离岸账户,然后国内的地下银号直接给到人民币。实在这条路大家也知道走不通,但是又迫于几个缘故,不停在不归路上倘佯。 由于大部分人是通过买单出口,没有开具增值税发票,美金无法进入国内的公帐,巴拉巴拉巴拉一堆缘故,不得已而为之。从这个行为上,给大家讲讲这对国度带来了什么丧失。对于出口一样平常商业而言,凡是出口不退税的都需要给国税交税,国内的企业就逃了税款,后期国税自然会找到买单的仰面,然后顺藤摸瓜找到外贸企业了。 我们不难发现对敲的特点要么地下银号的特点:每一笔钱没有一定的关联性,收到的每一笔人民币是没有任何的出处证明,支付的每一笔外汇更是没有证明。
被地下银号坑的公司还不少,在广州市白云区的一家生产香水的工场,目的市场在中东,这些年不停是通过买单出口在广州的黄埔,南沙船埠出口,之前该公司在香港汇丰有自己的账户,客户的货款都是打到了香港的账户。 前段时间通过介绍找到A公司换汇,由香水工场的香港汇丰账户转账A公司离岸账户,国内A公司通过私帐转到香水工场老板的个大家民币账户。不停相安无事,直到2019年7月份忽然发现香港账户被关停了,2019年年底,侦查部分找到该香水工场查询一笔货款的出处环境,原来问题出于之前的一笔通过A公司换汇的5万美金货款。 如今该香水工场香港银行账户被关停,老板国内的私帐也被彻底冻结,给该工场带来非常大的丧失。公司连发货,生产都带来了巨大的影响。 2. 本地香港两地严打地下银号 香港金融管理局看待洗黑钱和非法资金筹集, 订立众多法则条文打击恶行: 企业必须合规正当化的今日,如果您还是把香港公司银行账户作为收外汇的跳板与工具,胡乱注册或使用,随时都是间不容发。 这不但仅是香港,本地同样是绝不手软。 《国务院办公厅关于美满反洗钱、反可怕融资、反逃税监管体制机 制的意见》的公开公布,在顶层计划上对我国反洗钱工作提出了更 严格的要求。当前反洗钱工作的重要性已上升到一个新的高度。意见要求,到2020年,国度要开端形成顺应社会主义市场经济要求的“三反”法律法例体系,金融机构要创建职责清楚、权责对等、配合有力的“三反”监管协调互助机制,有用防控洗钱、可怕融资和逃税风险。 2019年2月1日起,我国正式实行,国度外汇管理局公布的《最高人民法院 最高人民检查院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法交易外汇刑事案件实用法律多少问题的讲明》(法释〔2019〕1号,以下简称《讲明》) 这个条例可不是闹着玩,而是我国最高国度检查机构---最高人民法院、最高人民检查院为鼎力大举惩治非法从事资金支付结算业务、非法交易外汇犯法活动而出具的讲明细则。 清楚可见,一旦涉嫌,不再是账户资金冻结要么账户封闭的处置,而是很严峻的刑事恶行。 3. 改变不合规的跨境生意业务模式 许多时间小型企业因无收支口权或无进项发票、工场无法提供发票等缘故,大家都市选择买单出口,但正当结汇回流资金成了老浩劫问题。 2020年国度四部委进一步严肃打击违规出口行为,走“地下银号”提心吊胆,银行账户被冻结!针对现在不少客户在外贸出口方面碰到的收结汇困难,大旗外贸特殊推出了旗贸通丨外贸出口解决方案。旗贸通是大旗专业团队为外贸企业量身打造,通过大旗外综服平台,实现合规出口、阳光收汇以及财税操持的解决方案。 想理解更多,欢迎报名参加大旗外贸系列讲座。 8月19日(周三)大旗外贸线下讲座 「一步实现外贸收结汇零风险」 助力外贸企业挣脱买单出口风险 让境外资金正当回流

4 . 与地下银号生意业务,分分钟扳连到刑事责任

2019年1月31日最高法、最高检联合公布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法交易外汇刑事案件实用法律多少问题的讲明》(以下简称“《讲明》”),自2019年2月1日起施行。《刑法》第二百二十五条非法经营罪[1]可以 对地下银号的非法行为进行规制,《讲明》则对相关的治罪量刑提供了进一步的司法依据。 《讲明》出台的配景正是由于地下银号已成为洗钱和转移资金的最重要通道,刑事案件不停增多,已成为“洗钱工具”和“帮凶”,严峻扰乱金融市场秩序,严峻危害国度金融安全和社会稳定,必须依法予以重办。因此,最高法、最高检通过深入调研,总结司法实践履历,制订了《讲明》,对《刑法》第二百二十五条非法经营罪治罪量刑予以明白,以统一法律实用。对于《讲明》划定和资金活动相关监管棤施,有以下几点重点提示读者关注。

小编提示一下列位老板,合规出口要做到资金流,物流,单子流,法律关系流“四流合一”,切勿为了一时方便要么减轻本钱误踩雷区。特殊是收支口涉及到的资金流,资金出境的外管监管以及银行账户往来监控的“双管齐下”,外加两高的《讲明》,意味着资金出境“强监管”年代的到临。心存荣幸要么“想固然”,企图地下银号所谓的“便利高效”,选择铤而走险,实际上很大概为未来的“爆雷”。 返回搜狐,察看更多

夏历新年后,最高人民法院、最高人民检查院联合公布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法交易 外汇 刑!事案件实用 法律 多少问题的讲明》(下文简称《讲明》),明白划定: 实行倒买倒卖外汇要么变相交易外汇等非法交易外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严峻的,以非法经营罪治罪 处罚 。 这一重磅消息一经公布,就敏捷刷了国外华人生活圈的屏,并且还牵动了天天都在进行大量外汇结算的 跨境电商 卖家的心。毕竟,对于那些不常出国而且不做外贸的普通人来说,外汇需求、换汇需求大概是不存在的。 但是, 对于我们跨境电商卖家来说,我们就是挣外汇的!并且, 结汇 也是我们的日常操作,可以说是时时刻刻都在做这件事情。 然而,跨境宝宝们要留意,以后像小伙伴圈私下换汇、个人非法交易外汇、通过跨国(境)兑付型地下银号交易外汇等这些结汇方法,你就都不能再碰了,由于私下换汇已确定要判判判判判判刑了! 从2月1日起,非法进行外汇生意业务并赢利超越10万人民币,将根据非法经营罪追究刑事责任。 ▼▼▼ 01
到底什么是
倒买倒卖外汇及变相交易外汇? 据最高人民法院、最高人民检查院有关部分负责人介绍,实践中, 地下银号非法交易外汇重要有较为传统的以境内直接生意业务情势实行的倒买倒卖外汇行为和当前!常见的以境内外“对敲”方法进行资金跨国(境)兑付的变相交易外汇行为。 倒买倒卖外汇,是指非法分子在国内外汇暗盘进行低买高卖,从中赚取 汇率 差价。此类银号俗称为“换汇黄牛”。 变相交易外汇,是指在情势上进行的不是人民币和外汇之间的直接交易,而接纳以外汇归还人民币或以人民币归还外汇、以外汇和人民币交换实现钱币价值转换的行为。 资金跨国(境)兑付是一种典型的变相交易外汇行为。跨国(境)兑付型地下银号,非法分子与境外职员、企业、机构相勾通,或使用开立在境外的银行账户,帮忙他人进行跨境 汇款 、转移资金活动。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理活动,通常以对账的情势来实现“两地均衡”。 地下银号是一种非法金融组织,重要从事外汇交易、跨境资金转移和资金存贷活动。地下银号更具潜伏性,为此次《讲明》重点打击对象,从重处罚。 ▼▼▼ 02
情节严峻的,明白会判刑!
怎么样算是情节严峻呢?
根据《讲明》,非法从事资金支付结算业务要么非法交易外汇,具有下列情况之一的,应当认定为非法经营行为“情节严峻”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。 非法从事资金支付结算业务要么非法交易外汇,具有下列情况之一的,应当认定为非法经营行为“情节特殊严峻”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。

跨境宝宝们,不要以为500万、2500万是很大的数量。据“两高”有关机构负责人介绍,假如多次发生依法应予行政处置或刑事处置的非法外汇生意业务行为,其非法经营数额要么违法所得数额将累计盘算。 因此,宝宝们,小额生意业务也不可大意,警惕非法外汇生意业务断送优美的跨境出海出息。

▼▼▼ 03
换汇到底该找谁?
对于跨境宝宝们来说,肯定要警惕换汇风险,阔别非法外汇生意业务!驼铃君提示大家,无论数额大小,换汇请肯定要找银行要么正规换汇机构。

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1970年01月01日 08:00:00 察看原网页 0

【摘要】海外买家一样平常使用美元付款,国内卖家需要将美元兑换成人民币才能在国内使用,涉及结汇问题,去银行?麻烦,结汇时间至少1天,最长超越1周,并且限额,个人每年仅5万美元额度。于是大家纷纷通过地下银号结汇,繁殖了这条黑色产业链..

由于跨境外贸结汇问题始终难以解决,“地下银号”受到敦煌网、速卖通、ebay等外贸电商平台上中大型卖家的青睐,成为结汇的重要渠道。

“09年开始,我们店全部涉及到美元的结汇就都通过银号走了,由于够快。偕行里有些范围的也基本都这样做。”深圳手机卖家李老师对表现。现在李老师在速卖通和敦煌网上均开有店面,月销售额在20万美元左右。

所谓结汇,是指外汇收入全部者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按肯定汇率付给等值的本币的行为,包括企业结汇和个人结汇。

据理解,在外贸电商生意业务過逞中,海外买家一样平常使用美元付款,而卖家则需要将这些美元兑换成人民币才能在国内使用,这中间即牵涉到结汇。

而外贸电商卖家一样平常以私家物品的名义邮递货品,无法根据一样平常商业申报出口,但企业结汇时却需要提供出口核销单等凭据,因别的贸卖家很难进行正规结汇。

“地下银号”则是指一种游离于金融监管体系之外的非法金融组织,它们使用或部分使用金融机构的资金结算网络,从事非法交易外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。

地下银号成重要结汇渠道

现在外贸电商卖家重要接纳四种结汇方法:通过境内个人账户直吸收取外汇美金、使用身份证结汇,使用香港汇丰银行的公司户提款卡在境内取现,在境外设立离岸公司、以给境内工场支付货款等原因结汇,以及走“地下银号”渠道。




注:一样平常环境下,银号汇率>中间价>现汇买入价>现钞买入价

此中,个人境内身份证结汇是现在外贸卖家最重要的结汇方法,但仅实用于生意业务额较小的外贸卖家。由于根据国度外汇管理政策,个人年度结汇总额仅为5万美元。

据理解,现在外贸电商卖家广泛接纳借用亲戚小伙伴身份证的方法来突破额度限定,但实际操作上非常麻烦。以月生意业务额10万美金盘算,卖家每年需要使用24个差别的身份证才能完成全部资金的结汇。

在这种环境下,“地下银号”渠道因无手续费、高汇率、结汇速率!快等优势成为了外贸卖家结汇的一个重要选择,并尤为中大型卖家所青睐。

“由于是同时支付的,以是整个流程一样平常只需要几分钟。根据市场行情差别,银号给的汇率一样平常会比银行汇率高3到4%,这样同样结10万美元,就会比从银行多拿3000到4000美元。”李老师表现。

别的,亿邦动力网調察了超越10位外贸电商卖家,发现月销售额在10万到200万美金之间的卖家最嘻歡通过“地下银号”结汇,大部分通过这一渠道结汇的资金比例都超越50%。

据理解,月生意业务额10万美元在外贸电商平台的热门品类仅属于中等程度。而10万到200万美元的卖家则是现在外贸电商平台上的中坚卖家。

据理解,现在这种“地下银号”重要存在于广东、福建、浙江等沿海省份,深圳、东莞等地尤为会合。“罗湖有许多士多店(英语:杂货铺)实在都是银号,上了范围的卖家都在那里换。”李老师表现。

银号换汇已有成熟产业链

調察发现,现今,“地下银号”针对外贸卖家的结汇业务已发展出一条非常成熟的产业链。

在与“地下银号”的生意业务中,外贸电商卖家首先要将需要结汇的钱转入银号的国外账号中。银号收到钱后,会通过自己的国内账户,将以肯定汇率折换出的人民币转账到卖家的国内账户中。

银号获取大量外币后,再使用汇率差倒买倒卖、帮助洗钱等方法赢利;并通过虚伪外贸生意业务、人工运输现金出入境等方法均衡手中的人民币及外币储备。




据理解,“地下银号”在我国已经存在了几十年的历史。2005年,央行公布重大汇率革新,放弃与美元挂钩,引入参 考一篮子钱币政策,至此之后,人民币开始连续升值,“地下银号”倒卖人民币的赢利空间越来越大。2008年以后,我海外贸电商行业迎来了敏捷发展期,卖家 换汇需求大增,渐渐成为“地下银号”的重要客户。

渠道潜伏风险 只是阶段性产物

据悉,虽然“地下银号”在换汇上拥有诸多优势,但对于外贸卖家而言,也蕴藏着诸多风险。首先由于生意业务流程上是卖家首先将钱打给“地下银号”,以是存在银号捐钱叛逃的大概。

更重要的是,通过“地下银号”结汇是一种违法的行为,国度也不停在严肃打击此类活动。一旦案发,不但涉案金额将会被全部充公,卖家也将负担相应的法律责任。

据理解,2013年6月,广州市公安局方才查货了一家大型“地下银号”,涉案金额近20亿元人民币的,银号的两名印度籍经营者被公安机构抓捕归案,以非法经营罪提起公诉。

另一方面,通过“地下银号”结汇限定了卖家的进一步发展。现在,外贸电商卖家正处在从个人运作 向公司化运作的重要阶段,而“地下银号”结汇的方法将导致企业无法正常“做账”,不但会造成管理的杂乱、员工心态的颠簸,还存在被工商查处的风险。而这种 财政的杂乱和不透明,更会导致企业无法正常融资,难以进一步发展。

因此,许多外贸卖家甘心范围小一点,也不肯以公司的方法去运作。“这些都是灰色的,不敢放到阳光底下的。说着实的,不敢做大是由于内心不踏实啊,畏惧哪一天就被查了,要么不让做了。”苏州婚纱卖家周密斯表现。

业内人士分析,“地下银号”之以是成为外贸电商的重要结汇渠道根源!仍在于现在外贸电商无法实现正常的报关出口,但只是行业发展的一个阶段性過逞。随着行业法制法例的健全以及配套服务的美满,这一征象将会渐渐消散。

据理解,现在国度正在针对外贸电商的结汇进行多方面的试点,部分地域已经可以通过“散走集报”(包裹先分批出境,月尾再会合报关)的方法,实现正常的报关。

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